5月13日，中信銀行金華分行與金華市西關(guān)派出所警銀協(xié)作，成功堵截一起電信詐騙異常開(kāi)卡事件。

當(dāng)天上午，中信銀行金華分行營(yíng)業(yè)部接待了一對(duì)前來(lái)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)的聾啞夫婦。從保護(hù)客戶資金安全角度出發(fā)，該行柜員認(rèn)真仔細(xì)核對(duì)相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)該聾啞夫婦居住小區(qū)并不在銀行網(wǎng)點(diǎn)周邊，且開(kāi)戶申請(qǐng)資料已由他人事先寫好，在詢問(wèn)開(kāi)卡是否為本人使用時(shí)，客戶情緒異常，通過(guò)書寫文字交流，反復(fù)強(qiáng)調(diào)自己文化程度較高、不會(huì)受人指使、不會(huì)被騙。這當(dāng)即引起柜員警覺(jué)，在指導(dǎo)綁定微信等操作時(shí)，更發(fā)現(xiàn)該夫婦微信還綁定了很多家銀行的銀行卡，更加確信了這是一起異常開(kāi)卡事件。該行柜員立即向運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)告，得悉情況的運(yùn)營(yíng)管理部人員當(dāng)機(jī)立斷，立即通知聯(lián)系片區(qū)的西關(guān)派出所民警劉警官，劉警官也在第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)。

由于客戶是聾啞人，銀行工作人員和片區(qū)民警通過(guò)寫字的方式耐心地向該夫婦宣講電信詐騙知識(shí)，安撫夫婦情緒。在取得夫婦同意后，劉警官查看了他們的手機(jī)，發(fā)現(xiàn)除了頻繁開(kāi)戶行為外，該夫婦還加入了很多異常微信群，群名涉及很多敏感字眼，每日群內(nèi)簽到。手機(jī)內(nèi)還有該夫婦至多家銀行開(kāi)卡后，手持銀行卡片在銀行logo下拍攝的照片，當(dāng)即初步確認(rèn)這是一起涉及電信詐騙或洗錢行為的異常開(kāi)卡事件。劉警官再次對(duì)其進(jìn)行了反詐教育，并表示將對(duì)事件進(jìn)一步跟蹤。

預(yù)防和遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是銀行重點(diǎn)工作內(nèi)容之一，中信銀行金華分行緊緊圍繞監(jiān)管部門的工作要求，壓實(shí)責(zé)任、主動(dòng)作為，通過(guò)對(duì)全員全方位多形式的培訓(xùn)宣傳和扎實(shí)有效的工作措施，提升員工及客戶對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢犯罪的甄別和防范能力，也體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

西關(guān)派出所也在此提醒廣大消費(fèi)者，協(xié)助不法分子開(kāi)卡等行為，也是參與電信詐騙的違法行為，請(qǐng)廣大群眾拒絕一切非本人使用的開(kāi)卡行為，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者自身的金融安全。