8月1日，中信銀行金華武義支行憑借柜面工作人員敏銳的觀察力和日常反詐培訓(xùn)積累，成功識別并堵截一起投資詐騙事件，挽回客戶資金損失20萬元。

當日，客戶方女士前往中信銀行金華武義支行柜面查詢理財資金到賬情況，并要求將銀行卡中20萬元資金轉(zhuǎn)賬至某個人賬戶，該行柜員在受理業(yè)務(wù)時按流程對客戶進行反詐宣傳，并開展“四必問”：詢問客戶是否認識對方及匯款用途，方女士支支吾吾說不出該筆資金的匯款用途，聲稱收款人王某是浙江某投資管理公司的董事長，轉(zhuǎn)賬給他是用于購買該公司投資產(chǎn)品，承諾支付一分利。同時柜員發(fā)現(xiàn)客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)過程中一直與他人微信溝通。鑒于以上異常情況，柜員意識到該客戶可能被騙，馬上將該情況告知會計經(jīng)理，并對客戶進行防詐宣傳。會計經(jīng)理得知后及時上報，妥善調(diào)整賬戶非柜面支付限額，并引導(dǎo)客戶下載反詐APP。

經(jīng)多人勸阻，客戶仍匯款意愿強烈，為確保客戶資金安全，會計經(jīng)理立即聯(lián)系當?shù)胤丛p中心警官，壺山派出所民警及時前往銀行，判斷其確系投資電信詐騙，及時勸止客戶。最終客戶未辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，挽回客戶損失20萬元。