近年來(lái)，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、團(tuán)伙洗錢等案件多發(fā)頻發(fā)，形勢(shì)嚴(yán)峻。中信銀行溫州分行一直以來(lái)高度重視業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)和案件風(fēng)險(xiǎn)防范，秉承在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)持將客戶身份識(shí)別、建立可疑客戶臺(tái)賬、堵截涉案賬戶等工作抓實(shí)抓細(xì)，把好客戶開戶“源頭關(guān)”，并于近日成功堵截了一起異常開戶風(fēng)險(xiǎn)事件。

當(dāng)天下午，客戶林女士至蒼南支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求開立一張銀行卡。柜員熱情接待了該客戶，初步審核該客戶的身份證件，按照相關(guān)規(guī)定詢問(wèn)客戶開卡用途等信息�？蛻�表示其從事銅制品回收工作，因工作原因在全國(guó)各地跑，且上級(jí)公司指定其必須開立中信銀行卡。鑒于客戶從事流動(dòng)性較強(qiáng)的服務(wù)業(yè)，且無(wú)固定工作場(chǎng)所，柜員告知其可以開卡但非柜面轉(zhuǎn)賬限制額度，并建議其可使用已有的他行賬戶�？蛻粢辉俦硎痉枪裣揞~不方便，鑒于以上原因，柜員對(duì)其開卡實(shí)際用途存疑，遂向客戶宣講出租、出借、出售銀行卡及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害。客戶見無(wú)法提高非柜轉(zhuǎn)賬限額，便放棄辦理業(yè)務(wù)，匆忙離開。

在當(dāng)前電信詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，銀行作為開卡開戶的源頭，在堵截銀行卡賬戶非法交易鏈條中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。長(zhǎng)期以來(lái)，中信銀行溫州分行加強(qiáng)日常工作管理與常規(guī)警示教育，進(jìn)一步提高了轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)廳堂人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，據(jù)統(tǒng)計(jì)，1月至5月，該分行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)共堵截異常風(fēng)險(xiǎn)事件437起。本次事件中，中信銀行溫州蒼南支行柜面人員在開戶審核時(shí)貫徹“盡職履責(zé)、有疑必復(fù)”原則，持續(xù)保持警惕，加強(qiáng)對(duì)辦卡人信息和開戶用途的審核，為客戶筑牢了可靠的風(fēng)險(xiǎn)防線，有效堵截了電信詐騙案件的發(fā)生。

接下來(lái)，中信銀行溫州分行將持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)控管理，動(dòng)員轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮好第一道防線作用，認(rèn)真核實(shí)客戶基本信息，從源頭杜絕異常開戶，堵住風(fēng)險(xiǎn)漏洞，筑牢反詐防騙的金融防線，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”，共同營(yíng)造健康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。