2025年7月31日，中信銀行臺州臨海支行成功攔截一起非法中介騙取服務(wù)費的風(fēng)險事件，幫助客戶避免了8萬元的經(jīng)濟損失。  

異常陪同開卡辦理信秒貸

當(dāng)日上午9時許，某客戶前來該行網(wǎng)點辦理銀行卡，詢問信秒貸利率情況。市場經(jīng)理在辦理客戶借記卡業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)異常：客戶身邊陪同人員極力阻止客戶與工作人員溝通。隨后，市場經(jīng)理以介紹產(chǎn)品利率為由，邀請客戶單獨到二樓會議室面談。

多方聯(lián)動挽回?fù)p失

經(jīng)面談得知，客戶陪同人員為非法中介人員，趁著客戶急需一筆資金周轉(zhuǎn)的著急心態(tài)，前期已經(jīng)查詢了客戶在多家銀行的貸款額度，并且與客戶簽訂了所謂的貸款服務(wù)合同。合同主要內(nèi)容為幫助其獲得貸款，貸款金額40萬元，貸款服務(wù)費20%。非法中介用各種謊言欺騙客戶簽訂了上述合同，并通過pos機刷卡收取了8萬元。在客戶得知銀行未與任何中介合作的信息后，立即與非法中介進行溝通，但對方拒不退回8萬元款項。隨即，該行工作人員建議客戶報警，在民警的調(diào)解下，最終客戶挽回了8萬元損失。

金融為民顯擔(dān)當(dāng) 筑牢反詐防火墻

此次攔截行動歷時4小時，充分展現(xiàn)了中信銀行在風(fēng)險防控方面的專業(yè)能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。事后，客戶還向銀行送上一面錦旗，以示感謝。

當(dāng)前電信詐騙手段不斷翻新，不良中介非法金融活動頻繁，在此背景下，中信銀行臺州臨海支行將繼續(xù)強化風(fēng)險監(jiān)測機制，深化警銀合作，同時加強金融知識普及，提升公眾防詐意識，切實履行金融機構(gòu)社會責(zé)任，為守護人民群眾的“錢袋子”貢獻力量。