中信銀行篁園支行“堅(jiān)持三原則 嚴(yán)把開戶關(guān)”

3月18日臨近中午，正值中信銀行篁園支行營業(yè)高峰期，一客戶來到網(wǎng)點(diǎn)要求辦理儲(chǔ)蓄卡開戶業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理詢問其開卡用途，該客戶聲稱是中信銀行代發(fā)工資客戶要求辦理工資卡。在審核身份證時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶的面貌特征與身份證照片雖相似卻有些偏差，詢問客戶得到的回答是本人，但在柜臺(tái)人臉識別時(shí)系統(tǒng)多次未通過，再次和客戶確認(rèn)，但其仍然堅(jiān)稱證件是其本人。于是大堂經(jīng)理將客戶帶至柜臺(tái)辦理，經(jīng)比對，柜員認(rèn)為證件照片與本人有些不同要求其出具輔助證明，客戶辯解證件辦理時(shí)間較早且目前發(fā)量辦證流程變化，無法出具其他材料。隨通過查看客戶支付寶健康碼，工作人員發(fā)現(xiàn)其綁定身份信息與其提供證件不符，多次追問下，客戶方才承認(rèn)證件為其表兄所有。柜員當(dāng)即拒絕為其開立賬戶，并嚴(yán)肅告誡其行為的惡劣性質(zhì)。中信銀行工作人員能夠遵守“開戶需本人持有效身份證件辦理”的相關(guān)規(guī)定，照片有出入的情況下，在面對客戶堅(jiān)稱是本人仍按規(guī)定流程進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查、核實(shí)客戶身份及相關(guān)信息資料，成功堵截冒名開戶的風(fēng)險(xiǎn)事件。

近幾年來，有一些不法分子盜用他人身份信息開戶實(shí)施詐騙的案件層出不窮，境內(nèi)外不法集團(tuán)用于洗錢等案件也屢見不鮮，犯罪技術(shù)、詐騙手段和運(yùn)用技巧也越來越高，對客戶資金安全造成較大威脅，銀行作為第一陣沿守護(hù)正常客戶資金安全，對銀行防范風(fēng)險(xiǎn)提出更高要求，中信銀行員工時(shí)刻保持高度敏銳，以客戶為中心，愛崗敬業(yè)，堅(jiān)持仔細(xì)看、巧詢問、多查驗(yàn)的三原則，嚴(yán)把開戶關(guān)，做到業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制相統(tǒng)一。

                                      傅悅